Los sospechosos se hacían pasar por trabajadores de entidades financieras y convencían a las víctimas para que realizaran transferencias con la excusa de proteger sus ahorros.
La Policía Nacional ha detenido en Dos Hermanas (Sevilla) a seis personas por su presunta participación en una trama de estafas bancarias que habría provocado pérdidas de unos 26.000 euros. Según la información difundida por Europa Press el 20 de octubre de 2026, los investigados llamaban a sus víctimas, entre ellas personas mayores, fingiendo ser empleados de sus bancos. Les advertían de movimientos sospechosos en sus cuentas y conseguían que enviaran dinero creyendo que así podrían recuperarlo.
Una falsa llamada del banco para conseguir que las víctimas enviaran dinero
El engaño comenzaba con una llamada telefónica. Al otro lado, una persona se identificaba como trabajador de una entidad bancaria y comunicaba al cliente que alguien había realizado movimientos fraudulentos en su cuenta. La advertencia buscaba generar preocupación y hacer que la víctima siguiera las instrucciones sin sospechar.
Los supuestos empleados ofrecían entonces una solución para recuperar el dinero. Sin embargo, las operaciones que pedían realizar eran nuevas transferencias que beneficiaban a los presuntos estafadores. Este procedimiento se conoce como vishing, una modalidad de fraude basada en la suplantación de identidad mediante llamadas telefónicas.
La investigación comenzó después de que se presentaran denuncias en Madrid y Marbella (Málaga). Los agentes detectaron coincidencias entre los hechos denunciados y pudieron reconstruir el recorrido del dinero. Aunque las detenciones se produjeron en Dos Hermanas, los casos investigados no se limitaron a la provincia sevillana.
Los 26.000 euros pasaban por cuentas bancarias, Bizum y un salón de juegos
Las pesquisas permitieron identificar una presunta organización con distintas funciones. Algunos de sus integrantes se encargaban de conseguir cuentas bancarias para recibir las cantidades defraudadas, mientras otros participaban en la distribución y retirada posterior del dinero.
Los investigadores comprobaron que los fondos circulaban entre diferentes cuentas mediante transferencias y operaciones de Bizum. También detectaron retiradas de efectivo y movimientos económicos relacionados con un salón de juegos de Sevilla. Una parte del dinero terminaba concentrada en cuentas vinculadas a uno de los sospechosos, desde las que posteriormente se extraía en metálico.
La actuación policial terminó con seis detenciones. A los principales implicados se les atribuyen presuntos delitos de estafa y pertenencia a organización criminal. Tres fueron puestos a disposición judicial y los otros tres quedaron en libertad con cargos después de las correspondientes diligencias policiales.
No obstante, el caso todavía no está cerrado. La investigación continúa abierta para determinar si existen más personas relacionadas con la trama. Por tanto, los aproximadamente 26.000 euros corresponden al perjuicio comunicado hasta el momento y no deben presentarse como un balance judicial definitivo.
Cómo evitar una estafa bancaria si recibes una llamada sospechosa
El Banco de España advierte de que estas estafas pueden resultar especialmente convincentes porque los delincuentes simulan actuar en nombre de entidades conocidas. En ocasiones, incluso consiguen que el número mostrado en la pantalla parezca legítimo. Por eso, recibir una llamada que aparenta proceder del banco no garantiza que realmente sea su personal.
Para reducir el riesgo, las autoridades y los organismos de ciberseguridad recomiendan adoptar varias precauciones:
- No realizar transferencias para cancelar movimientos sospechosos siguiendo instrucciones recibidas por teléfono.
- No facilitar contraseñas, claves de acceso ni códigos SMS a personas que llaman sin haber solicitado previamente atención.
- Colgar y llamar directamente al banco utilizando el número oficial o el que figura en la tarjeta.
- Desconfiar de las llamadas que exigen actuar inmediatamente para evitar un supuesto bloqueo de la cuenta.
- Comprobar los movimientos bancarios desde la aplicación oficial, sin utilizar enlaces recibidos en mensajes.
Estas recomendaciones son especialmente útiles para las personas mayores que utilizan habitualmente la banca telefónica, aunque cualquier cliente puede sufrir un intento de suplantación. El Banco de España aconseja comprobar las operaciones antes de autorizarlas y verificar por otra vía cualquier solicitud inesperada de dinero.
Qué hacer si ya has enviado dinero a un falso empleado del banco
Cuando una persona descubre que ha realizado una transferencia siguiendo instrucciones fraudulentas, debe contactar inmediatamente con su entidad financiera. Es importante explicar lo ocurrido y solicitar que se intente recuperar el dinero. También debe conservar los justificantes, los números de teléfono y cualquier mensaje recibido para presentar una denuncia ante la Policía Nacional o la Guardia Civil.
La recuperación de las cantidades no está garantizada. El Banco de España diferencia entre operaciones no autorizadas y transferencias que el propio cliente ha ordenado, aunque haya sido engañado. Esta distinción resulta importante para determinar la responsabilidad bancaria y las posibilidades de devolución. Se puede consultar la explicación oficial sobre transferencias no autorizadas o incorrectas.
El caso investigado en Dos Hermanas muestra cómo una aparente llamada de seguridad bancaria puede terminar convirtiéndose en una pérdida económica. La investigación sigue abierta y todavía se desconoce si aparecerán nuevas víctimas o más personas implicadas. Mientras tanto, comprobar cualquier comunicación sospechosa directamente con el banco continúa siendo una de las principales medidas para evitar estos fraudes.
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